Кредитование. «Экспортный стандарт» для МСП

Пакет документов для заемщика

• Запрос на предварительные условия кредитования (финансирования)
• Ведомость банковского контроля по реализованному контракту (при сумме хотя бы одного реализованного контракта 6 млн. руб. и выше). Либо копии реализованных контрактов на общую сумму не менее суммы запрашиваемого кредита с приложением инвойсов, подтверждающих своевременную отгрузку Экспортера по этим контрактам
• Экспортный контракт или проект контракта, который планируется профинансировать, а также (при наличии) все приложения и дополнительные соглашения к контракту
• Анкета экспортера (в случае финансирования в рамках программы кредитной поддержки высокотехнологичного экспорта)
• - Анкета Заемщика-юридического лица, - Справка о структуре собственности, - Справка о местонахождении, - Сведения о конечных бенефициарах.
• Анкеты следующих физических лиц: - лицо, являющееся единоличным исполнительным органом; - лица, имеющие полномочия по распоряжению средствами на счете, в т.ч. с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания. Если такое физическое лицо является нерезидентом РФ, то дополнительно от такого физического лица-нерезидента предоставляется «Анкета по идентификации клиента - физического лица в качестве иностранного налогоплательщика»; - представитель организации, открывающий счет в Банке.
• Паспорт/отдельные его страницы, содержащие сведения о владельце паспорта (необходимые для идентификации физического лица), следующих лиц: • лицо, являющееся единоличным исполнительным органом; • лица, имеющие полномочия по распоряжению средствами на счете, в т.ч. с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания; • представитель организации, открывающий счет в банке; • физическое лицо, выступающее поручителем по кредиту
• Протокол/Решение, Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ/Лист записи ЕГРЮЛ о назначении единоличного исполнительного органа, Приказ о вступлении в должность единоличного исполнительного органа, Протокол/решение о продлении полномочий единоличного исполнительно органа (в случае необходимости)
• Договор аренды офиса/склада, включая акт приема-передачи; последнее платежное поручение об оплате аренды/ свидетельство о государственной регистрации права собственности на занимаемое помещение
• Годовая (все формы) и квартальная бухгалтерская отчетность Заемщика за последние пять кварталов и на две последние годовые даты, в том числе: – Бухгалтерский баланс (форма по ОКУД № 0710001) за последние пять кварталов и на две последние годовые даты. – Отчет о финансовых результатах (форма по ОКУД № 0710002) за последние пять кварталов и на две последние годовые даты. - Сведения о налоговых декларациях с отметкой, подтверждающей факт их приема налоговым органом (касается годовой отчетности)
• Расшифровки ненулевых статей отчетности на последнюю отчетную дату, в том числе: – дебиторская и кредиторская задолженность: перечень основных (с долей более 5%) дебиторов и кредиторов с указанием суммы задолженности, даты ее возникновения, срока погашения и условий платежа (в том числе данные о просроченной задолженности в случае ее наличия и даты образования), ИНН основных Контрагентов; – кредиты банков и прочие займы, в том числе на текущую дату с указанием ИНН основных кредиторов: с указанием всех существенных условий, включая перечень кредиторов с указанием сумм кредитов и займов, целей финансирования, сроков их предоставления и погашения, процентных ставок, обеспечения (в т.ч. в виде залога третьих лиц, поручительств и гарантий), сведения о реструктуризации(ях) и/или погашении задолженности в результате судебных разбирательств/мирового(ых) соглашения(ий), выплат со стороны страховых компаний/прочих финансовых институтов); – финансовые вложения, с указанием ИНН основных контрагентов: вид, количество, ном
• Расшифровка забалансовых счетов, в том числе: – реестр арендованных основных средств с указанием объекта аренды, наименования арендодателя, сроков аренды, суммы ежемесячной арендной платы (или письмо за подписью уполномоченного лица Заемщика, подтверждающее отсутствие заключенных договоров аренды); – банковские гарантии, по которым Заемщик является принципалом, с указанием бенефициаров, банковэмитентов, сумм и сроков действия (или письмо за подписью уполномоченного лица Заемщика, подтверждающее отсутствие выданных банковских гарантий); – открытые аккредитивы, лимиты факторинга (в разрезе дебиторов); – заключенные договоры залога с указанием залогодержателей, реквизитов кредитных договоров, в обеспечение которых заключены, видов заложенного имущества, а также его балансовой, рыночной и залоговой стоимости (или письмо за подписью уполномоченного лица Заемщика, подтверждающее отсутствие заключенных договоров залога); – поручительства, выданные с указанием лиц, в пользу которых выданы, сумм и сроков (или письмо з
• Оборотно-сальдовые ведомости: – по счетам 60, 62 и 76 за последние 12 мес. (без разбивки поквартально) с разбивкой по субсчетам и контрагентам, а также оборотно-сальдовые ведомости по 60, 62 и 76 счетам за последний отчетный квартал и справка о наличии/отсутствии просроченной задолженности (при наличии – расшифровка с указанием контрагента, суммы и срока просрочки); по счету 41 (поквартально, с субсчетами, с разбивкой по контрагентам и договорам) за последние пять кварталов предшествующих дате оценки
• Пояснительная записка Заемщика в случае: – возникновения убытков от продаж и/или убытков по результатам последнего отчетного периода с описанием причин возникновения и указанием мер по их устранению; – снижения выручки на 25% и более по сравнению с отчетным периодом, аналогичным анализируемому; – увеличения дебиторской и/или кредиторской задолженности на 25% и более по сравнению с отчетным периодом, аналогичным анализируемому; – изменения валюты баланса на 25% и более с указанием причин таких изменений; – изменения прочих строк финансовой отчетности на 25 и более процентов
• Справка о размере амортизационных отчислений на две последние годовые даты и за последние 12 месяцев (в разбивке по кварталам)
• Справка об остатке лизинговых платежей с указанием лизингодателя, суммы задолженности, предмета лизинга, даты получения, графика платежей и даты финального погашения (в том числе учтенных в составе себестоимости)
• Реестр контрактно-договорной базы (по договорам свыше 5% выручки/себестоимости): – основные договоры и контракты, поступления выручки по которым формируют денежный поток Заемщика (с указанием существенных условий: наименований контрагентов, видов товаров, сроков поставки, схемы расчетов, отсрочки платежа и т.п.); – договоры и контракты с крупнейшими поставщиками и покупателями, характеризующие хозяйственную деятельность Заемщика

Пакет документов по ЗАЕМЩИКУ для подписания кредитной сделки и начала финансирования

• Справка Заемщика об отсутствии/ наличии просроченной задолженности перед работниками по заработной плате.
• - Справка (датой не более 30 календарных дней до первой выдачи кредита) об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней, штрафов, процентов перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации, местными бюджетами и внебюджетными фондами - Справка из налогового органа об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях (не более 30 календарных дней до момента выдачи кредита).
• Справки из обслуживающих банков (датой не более 30 календарных дней до первой выдачи кредита): – о кредитной истории за последние 360 дней, наличии просроченной задолженности, ее размерах и сроках; – справка об объеме ежемесячных зачислений денежных средств на расчетные и транзитные счета в банках, обслуживающих компанию, за предшествующий и текущий годы; – справка о наличии картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным счетам (в т.ч. о сумме и сроках ее формирования) или справка о ее отсутствии
• Протокол/решение уполномоченного органа Заемщика об одобрении сделки (в случаи если в соответствии с законодательством сделка является крупной сделкой или сделкой, в совершении которой имеется заинтересованность) (включая все изменения)
• Устав (включая все изменения)
• • Список участников Заемщика с указанием долей и реквизитов учредителей (для акционерных обществ – выписка из реестра акционеров), а также с указанием конечных бенефициаров, составленные не позднее чем за 30 (Тридцать) календарных дней до даты предоставления в Банк; • Список аффилированных лиц, подписанный генеральным директором Заемщика (или письмо о том, что список аффилированных лиц не ведется; • Справка о персональном составе совета директоров и коллегиального исполнительного органа Заемщика
• Документы, подтверждающие назначение на должность и полномочия иных лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати (приказы, протоколы, решения, доверенности и т.д.)
• Доверенности, документы, удостоверяющие личность, подтверждающие полномочия лиц, действующих от имени Заемщика по доверенности
• Доверенность, подтверждающая полномочия лица (лиц), подписавшего/-ших экспортный контракт со стороны Заемщика (если экспортный контракт был подписан лицом, действующим на основании доверенности)
• Положение о Совете директоров (если наличие Совета директоров предусмотрено Уставом), Протокол общего собрания акционеров (участников) об избрании совета директоров
• Если функции единоличного исполнительного органа переданы Управляющей организации: • Решение/Протокол о передаче функций единоличного исполнительного органа Управляющей организации; • договор с Управляющей организацией; • учредительные документы Управляющей организации; • свидетельство о государственной регистрации Управляющей организации; • свидетельство о постановке на учет в налоговом органе Управляющей организации; • решение единственного участника / Протокол общего собрания акционеров (участников) / Решение Совета Директоров (в соответствии с уставными документами юридического лица), подтверждающее назначение Руководителя Управляющей организации (Генерального Директора, Управляющего и т.д.) на его должность; • в случае назначения Руководителя Управляющей организации (Генерального Директора, Управляющего и т.д.) на его должность Решением Совета Директоров - Решение единственного участника / Протокол общего собрания акционеров (участников) об избрании состава Совета Директоров, действовавшего на дату назна
• Пакет документов по ПОРУЧИТЕЛЯМ – ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦАМ (при наличии поручителей юридических лиц)
• Пакет документов по ПОРУЧИТЕЛЯМ – ФИЗИЧЕСКИМ ЛИЦАМ (при наличии поручителей физических лиц)
• Иная информация по запросу Банка